Антикриминальная онлайн система учета по России и СНГ.

Перед каждой службой безопасности встает ряд вопросов, таких как:


  • Как максимально оперативно и эффективно осуществить проверку физического или юридического лица на «чистоту» и добросовестность?
  • Как снизить риск мошеннических действий со стороны недобросовестных клиентов?
  • Где брать информацию и как расширить внутренние информационные возможности службы безопасности?
  • Как действовать в режиме постоянного “сжатия” рынка информации?
  • Как отследить действия отдельного неблагонадежного заемщика не в пределах одного региона, а в пределах всей Российской Федерации?
  • Как снизить риск предоставления заемных средств представителям криминалитета, судимым по уголовным статьям разной степени тяжести, лицам имеющим признаки социальной деградации (лица без определенного места жительства, лица имеющие алкогольную и наркотическую зависимости и пр.)?
  • Как избежать утечек конфиденциальной информации из региональных филиалов организации?
  • Как организовать эффективный информационный обмен между центральным офисом и региональными филиалами организации?
  • Как отследить потенциальных клиентов, которые пытаются одновременно оформить большое количество кредитов, без каких-либо намерений их последующего погашения?

Эти и многие другие проблемы призвана помочь решить АИПС «Ариадна».

 

Как же обычно решаются эти вопросы?


На сегодняшний день у каждой службы безопасности имеется «стандартный» набор инструментов для решения выше описанных задач:

 

  • Использование  локального массива информационных баз данных различной направленности под распространенной рабочей средой. К сожалению начиная с 2006 года, данный рынок «сжался» и обновлений практически не выпускается, а если что-то новое становиться доступно для работы, то происходит это исключительно в очень узких кругах, т.е. обширный круг профессионалов остается без информации.
  • Использование разнообразных информационных ресурсов, которые чаще всего решают только задачу верификации предоставленных сведений.

 

  • Использование БКИ (Бюро Кредитных Историй), которые предоставят частичную информацию об интересуемом субъекте. Причина этому банальна - Банки пользуются различными не связанными между собой системами, связать которые просто невозможно, т.к. коммерческие организации, предоставляющие данные услуги являются в своем рыночном сегменте конкурентами.

 

  • Использование «старых дружеских контактов» для хотя бы частичного восполнения недостатка информации, но опять же стоит не забывать, что официальные источники содержат далеко не всю информацию «негативного» характера и очень многая вспомогательная и полуофициальная информация остается в стороне.
  • Использование собственных или коммерческих скоринг-продуктов, многие из которых представляют из себя сложные рейтинговые системы, прекрасно осуществляющие составления рейтинга заемщика на предоставленных самим же заемщиком сведениях, но не верифицирующие эти данные и не имеющие отдельных поисковых блоков по криминальной или негативной информации.

 

  • Использование системы почтовых рассылок (так называемый "межбанк") для поиска информации по потенциальным клиентам и недобросовестным лицам, которая решает вопрос получения информации по кредитным обязательствам потенциальных/текущих клиентов, но имеет ряд существенных недостатков. К недостаткам можно отнести такие слабые места, как:

 

  • осуществление передачи личных данных клиентов по открытому, нешифрованному каналу электронной почтовой связи;
  • невозможность автоматизированной систематизации и обработки полученной информации, т.к. единого стандарта при передаче информации нет, а возможность договорного/коллегиального перехода на шаблонную систему отправки информации практически невозможна;
  • постоянные утечки информации, закономерным результатом которых является появление конфиденциальной информации на торговых лотках Савеловского, Царицынского радиорынков города Москвы (а также рынков других городов), в сети Интернет;
  • потенциальная перспектива возникновения судебного и последующего за ним репутационного риска в случае инициированных клиентами действий, направленных против кредитной организации, например, в рамках соблюдения требований Федерального закона “О персональных данных”.

 

Практически все участники сферы безопасности рынка понимают, что их основной задачей является поиск «негативной» информации (официальной, полуофициальной, не официальной), предназначенной для снижения рисков.  Информация постепенно становится очень затратным продуктом, т.к. на рынке появляются информационные посредники между службами безопасности и источниками получения информации. Для многих рентабельность проверки уже становится проблемным вопросом. Где брать информацию? БКИ? Вместо высококачественного продукта, получилось “как всегда”: некая пародия на западные аналоги, но с предельно сниженной информативностью и тотальной регистрацией по фактам обращения к ней.

 

Ваша путеводная нить – АИПС "Ариадна"

АИПС «Ариадна» - является системой онлайн-доступа. На компьютере пользователя устанавливается только программный клиент (около 10 Мб).

Задачи:

Основной задачей при первичном формировании вопросов функционирования АИПС “Ариадна” стояла возможность организации цивилизованного обмена информацией между отдельными кредитными организациями и региональными подразделениями одной кредитной организации.

Решенными глобальными задачами АИПС “Ариадна” являются:


  • Эффективное решение дилеммы "риск-доходность";
  • Снижение рисков при формировании кредитного портфеля;
  • Оказание помощи сотрудникам Службы Экономической Безопасности в выявлении рисков коммерческого сотрудничества;
  • Автоматизация и оптимизация обмена межбанковской информацией между участниками системы для эффективного противодействия мошенникам, злостным должникам и другому неблагонадежному контингенту;
  • Осуществление "безрисковых связей" между потребителями информации и поставщиками;

Структура:

АИПС «Ариадна» включает в себя две взаимосвязанных подсистемы:


1. Система «учетов» – внутренний (системный) массив, содержащий информацию различного характера. Поиск и последующий анализ полученной информации об учтенном объекте позволяет:

 

 

 
    • Осуществлять поиск по основным параметрам любого из нижеперечисленных объектов:
01. Физические лица
 
02. Юридические лица
 
03. Адреса
 
04. Телефоны
 
05. Документы
 
  • Анализировать все связанные объектов с их связями, с объектами связанными со связанными объектами и т.п.
  • Добавлять свойства объектов а также другие объекты к уже существующим;
  • Создавать запросы по существующим объектам;
  • Изменять тип учета для любого объекта;
  • Объявлять на существующий объект розыск или снимать объект с розыска;
  • Сохранять отчет по любому объекту (с выбором входящих в отчет связанных объектов);
  • Печатать отчет по любому объекту (с выбором входящих в отчет связанных объектов);
  • Просматривать историю изменения типов учета объекта;
  • Просматривать историю объявления и снятия розыска с объекта;
  • Просматривать запросы по найденному объекту и ответы на эти запросы;

 

2 Система запросов – комплексная система обмена структурированной информацией между участниками системы (как внутренними, так и внешними).
 

Создание нового запроса, просмотра отправленных запросов, просмотр полученных запросов с возможностью ответа.

Запросы могу быть отправлены как всем организациям, находящихся в одной рабочей группе с инициатором, так и к только выбранной (выбранным) организациям, или даже к определенному пользователю (пользователям) любой организации (организаций).

При отправке запроса по рабочей группе его получат все организации входящие в нее.

При отправке запроса в организацию (организации) его получат только указанная организация (организации).

Персональные запросы будут доступны только указанным получателям-сотрудникам адресованной организации.

При получении запроса в его свойствах отражаются как установочные данные запрашиваемого объекта, так  и информация о самом запросе: время и дата отправки, инициатор (рабочая группа/организация/пользователь), тип запроса (личный, в организацию, по рабочей группе) и данные адресата кому он предназначен. Также в списке запросов имеется вид запрашиваемого объекта (физическое лицо/организация/телефон/адрес/Документ) и его состояние (обработан ли данный запрос в организации-получателе или нет).

Если на запрос уже имеются ответы, то их можно просмотреть.

Обе системы являются взаимосвязанными и взаимонаполняемыми. К примеру, информация, введенная в систему «запросов», автоматически будет дублирована и передана из системы «запросов» в систему «учетов», и соответственно будет доступна при поиске всем участникам АИПС “Ариадна”, которые имеют право доступа к ней.

Результатом поиска является информационная справка, в состав которой входят все доступные пользователю данные. Следует отметить, что АИПС “Ариадна” при построении информационных справок использует не только данные на сам объект, но и осуществляет внутренний поиск по связям между объектами учета.

Например с объектом “физическое лицо” могут быть связаны организации (как места работы, учрежденные организации, аффилированные, итд) ; телефоны (как домашние, мобильные, рабочие и даже соседские); Документы, адреса итд.

 

Безопасность в АИПС "Ариадна":


Информационное ядро системы расположено на защищенных серверах, обеспечивающих должную защиту информации.

 

Передача информации от пользователя к серверу (и обратно) подлежит обязательному автоматическому программному шифрованию, а транзитирование и туннелирование пакетов позволяет исключить возможность перехвата информации третьими лицами.

 

Клиентская часть системы оснащена внутренней защитой от возможности вторжения в систему неавторизированных к работе с АИПС “Ариадна” сотрудников. Также в клиентской части имеется внутренний защитный механизм от несанкционированного переноса клиентской части на стороннее компьютерное оборудование, в т.ч. за пределами организации.

 

Гибкая внутренняя система безопасности имеет собственную подсистему мандатов (ограничений и разрешений прав пользователей при доступе к размещенной в системе информации), что исключает возможность доступа со стороны третьих лиц или пользователей, входящих в одни рабочие группы к информации других рабочих групп. Внутренняя система безопасности позволяет отслеживать и блокировать попытки массовой выгрузки данных из системы недобросовестными сотрудниками. Данный механизм является одним из средств по предотвращению массовых утечек информации и может являться незаменимым инструментом для решения ряда вопросов по линии собственной (внутренней) безопасности организации.

 

АИПС «Ариадна» - предназначена в первую очередь для поиска информации негативного характера по физическим, юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям находящихся на территории Российской Федерации и СНГ. В информационном поле системы размещено множество текущих и архивных банков данных (полученных из открытых источников), связанных в единую систему информационных досье. Возможен поиск информации по множеству информационных массивов, таких как федеральный розыск лиц, кредитных мошенников и должников, осужденных и освобожденных из мест заключения лиц, наркоманов и алкоголиков, недействительных и утраченных документов, проблемных юридических лиц, массовых регистраторов и многих других. Объем информационного поля, на настоящее время,  только по физическим лицам превышает 60.000.000 уникальных записей и более 150.000.000 досье по криминальному и негативному контингенту. В будущем планируется создание подсистемы по комплексному поиску лиц зарегистрированных на территории Российской Федерации и получению соответствующих досье на лицо с использованием размещенной внутри системы информации.

 

Участниками системы на данный момент являются: службы безопасности юридических лиц различных сфер деятельности, частные охранные предприятия, кредитно-финансовые, а также другие заинтересованные организации.

 

 

 

Подключение физических лиц к АИПС “Ариадна” не осуществляется и не планируется.

 

О разработчиках АИПС "Ариадна"

Создателями системы являются независимые специалисты-эксперты по обеспечению экономической и кадровой безопасности. Система является независимой от приказных решений какой-либо отдельной государственной, кредитной или иного вида деятельности организации, что в свою очередь повышает ее уникальность. Ни одна коммерческая организация–участник системы не имеет преимущественного влияния на функционирование системы, т.е. соблюдается принцип коллегиальности, который на данный момент существует в межбанковском обмене информацией по электронной почте. Система является гибким инструментом обеспечения безопасности, и исходя из этого факта каждый участник системы может коллегиально влиять на ее развитие в будущем. Любой участник может участвовать в настройке или доработке системы, создании дополнительных программных блоков под свои задачи, нужды и проблемы.

 

Присоединяйтесь!